20 черных кредиторов выявлено в Вологодской области

91 нелегальный кредитор был обнаружен за период с начала 2020 по конец первого квартала 2021 года в Санкт-Петербурге и Северо-Западном ФО Российской Федерации. Больше всего «черных» кредиторов было найдено контролирующими органами в Питере (45) и в Вологодской области (20). Информация об этом появилась в профильных СМИ со ссылкой на региональное отделение Центробанка России. Кроме того, есть данные, что в этот промежуток времени в СЗФО было обнаружено 15 компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. В регионе, как и по всей стране, зарегистрированы неоднократные случаи выдачи потребительских кредитов на незаконных основаниях.

«Черные» кредиторы в основном работают под вывесками МФО. Действительно, сегодня многие микрофинансовые организации завлекают заемщиков рекламными трюками, обещая, что займ в МФО выдадут автоматом каждому. Однако всегда следует обращать внимание, является ли данная компания легальной и состоит в реестре субъектов микрофинансовой деятельности под контролем Центробанка.

Компании с признаками финансовых пирамид применяли схемы потребительских кооперативов, мотивируя клиентов инвестировать средства в проекты с якобы высоким уровнем доходности. Они обманывали вкладчиков, утверждая, что на вклады распространяется страховка, а на доход – гарантия.

В докладе также отмечено, что в будущем жители региона могут попасть на крючок к нелегальным дилерам рынка «Форекс», которые не имеют лицензии Центробанка Российской Федерации. Злоумышленники предоставляют клиентам доступ к онлайн-терминалам для торговли на валютном рынке, обещают гарантированную высокую доходность от вложенных средств. Но на деле все это приводит к значительным финансовым потерям.

Помимо этого, распространена деятельность незаконных ломбардов. Подобные компании предлагают оформление договоров на хранение ценного залогового имущества, но в реальности происходит незаконная выдача ссуд населению России.

Кроме этого, иногда злоумышленниками становятся непосредственно и сами граждане-заемщики. Например, в Вологде мужчиной был найден чужой паспорт, по которому он захотел незаконно оформить ссуду. Представителями правоохранительных органов 21-летний мошенник был пойман, ему предъявили обвинение по статье «Мошенничество» за оформление кредита в МФО по чужим документам.

Пресекла обман сотрудница микрофинансовой организации, которая увидела, что внешности человека в паспорте и клиента, пытающегося оформить займ, разнятся. Пресс-служба полиции Вологодской области сообщила, что, по словам злоумышленника, он приехал в Вологду для прохождения медицинских процедур, найдя паспорт и увидев свое сходство с владельцем, молодой человек решил оформить на себя займ в МФО. По данному факту было открыто уголовное производство, на основании которого мошеннику светит до 2 лет заключения.